Цб будет осматривать помещения и фотографировать документы

ЦБ будет осматривать помещения и фотографировать документы

Внесены поправки в законодательство, регулирующее противодействие злоупотреблению инсайдерской информацией.

К числу инсайдеров Федеральным законом от 27.07.2010 № 224-ФЗ отнесены иностранные эмитенты. Согласно определению это иностранные юрлица, заключившие соглашения об обращении ценных бумаг на организованных торгах на территории РФ.

Установлено толкование терминов подконтрольных лиц и манипулирования рынком. Из действий в рамках последнего исключена профессиональная деятельность зарегистрированных СМИ, даже если растиражированная ими информация изменила характеристики рынка.

Добавлены в число манипуляций операции из спецперечня ЦБ РФ.

Уточнен порядок освобождения лиц, не имевших противозаконного умысла, от последствий распространения ими информации: сплетники – если не знали о ложном характере сведений, случайные инсайдеры – если не знали, как ценны полученные ими данные.

Юридические лица — партнеры инсайдеров, если получат доступ к секретным данным, должны быть извещены об ответственности за ее неправомерное использование и о том, как соблюсти законодательство во избежание негативных последствий.

В обязанность инсайдеров вменили разработку собственных перечней инсайдерской информации, а также правил внутреннего контроля по предотвращению ее неправомерного использования, предписали следить за их выполнением.

Установлено, что проверки соблюдения законодательства осуществляются на основании решения Председателя ЦБ РФ или его заместителя. В рамках таких мер специалистам мегарегулятора должен быть обеспечен беспрепятственный доступ на территории и в помещения лиц, заподозренных в укрытии фактов, необходимых для осуществления контроля. Жилье физлиц под это правило не подпадает.

Сотрудникам ЦБ РФ дано право копировать оригиналы документов самостоятельно.

Установлены максимальные сроки проведения проверок: 18 месяцев и 22 месяца, с учетом продлений и приостановлений.

Банк России получил право осматривать помещения и территории нефинансовых компаний

С 01.05.2019 Банк России сможет проводить проверки нефинансовых организаций путем осмотра их территорий, помещений и документов. Это будет возможно в целях осуществления контроля за соблюдением требований законодательства РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.

У Банка России появилось больше полномочий для борьбы с незаконным использованием инсайдерской информации. Соответствующие поправки внесены Федеральным законом от 03.08.2018 № 310-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон „О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Закон № 310-ФЗ). Теперь сотрудники Банка России вправе не только проводить проверку документов компаний и физических лиц, но и осматривать их территории и помещения.

Решение о проведении проверки должно содержать следующие сведения:

фамилию, имя, отчество, должности должностного лица или должностных лиц, уполномоченных на проведение проверки;

цели, задачи, предмет проверки, наименование проверяемого юридического лица, фамилию, имя, отчество проверяемого физического лица;

правовые основания проведения проверки;

перечень мероприятий, проведение которых необходимо для достижения целей и задач проведения проверки;

дату начала и дату окончания проведения проверки;

перечень лиц, территории, помещения, документы и предметы которых необходимо осмотреть в случае, если для достижения целей и задач проведения проверки необходимо проведение их осмотра.

Срок проведения проверки — 18 месяцев. Его могут продлить на основании решения Председателя Банка России или его заместителя, но не более чем на четыре месяца. Это возможно, если нужно получить информацию от иностранных регуляторов финансовых рынков, центральных (национальных) банков иностранных государств (иных органов надзора иностранных государств, в функции которых входит банковский надзор), а также от международных банков и иных международных валютно-финансовых организаций. Но в любом случае общий срок проведения проверки с учетом срока продления и срока приостановления ее проведения не может превышать 22 месяца.

Служащие Банка России, проводящие проверку, получили право с мая 2019 г. осматривать территории, помещения, документы компаний, в отношении которых имеются достаточные основания полагать, что они располагают необходимой для проведения проверки информацией. Исключение — проверка документов, которые содержат информацию, составляющую государственную и налоговую тайну, тайну связи (кроме документов о почтовых переводах денежных средств). Также сотрудники Банка России могут проверять территории, помещения и предметы физических лиц, но только с их согласия.

При осмотре проверяющий должен предъявить служебное удостоверение, решение о проведении проверки и задание на проведение такого осмотра, подписанное Председателем Банка России или его заместителем.

Если сотрудники компании будут препятствовать доступу проверяющего на территорию или в помещение, то он составит акт. Этот акт должны подписать сотрудник Банка России и уполномоченный представитель проверяемого лица. В случае отказа уполномоченного представителя проверяемого лица подписать указанный акт в нем будет сделана соответствующая запись.

При осуществлении осмотра в необходимых случаях сотрудники Банка России смогут проводить фото- и киносъемку, видеозапись, снимать копии с документов, а также делать копии электронных носителей информации. По результатам осмотра они составят акт осмотра. В случае отказа подписать указанный акт в нем будет сделана соответствующая запись. Акт осмотра должен содержать сведения обо всех документах, а также об электронных носителях, доступ к которым был получен служащими Банка России при проведении проверки. Если при осуществлении осмотра производятся фото- и киносъемка, видеозапись, данный факт должен быть отражен в акте.

В случае несогласия с фактами, изложенными в актах, проверяемое лицо (его уполномоченный представитель) или лицо, в отношении которого имеются достаточные основания полагать, что оно располагает необходимой для проведения проверки информацией (его уполномоченный представитель), смогут подписать указанный акт с возражениями, представленными в письменной форме.

Лицо, в отношении которого проводится проверка, и лицо, в отношении которого имеются достаточные основания полагать, что оно располагает необходимой для проведения проверки информацией, имеют право:

осуществлять свои права и обязанности самостоятельно или через уполномоченного представителя;

непосредственно присутствовать при проведении осмотра, давать объяснения по вопросам, относящимся к предмету проверки;

получать от Банка России, его служащих (работников) информацию, которая относится к предмету проверки и касается проверяемого лица, и лица, в отношении которого имеются достаточные основания полагать, что оно располагает необходимой для проведения проверки информацией;

обжаловать решения, действия (бездействие) служащих (работников) Банка России, нарушающие права или законные интересы проверяемого лица при проведении проверки, лица, в отношении которого имеются достаточные основания полагать, что оно располагает необходимой для проведения проверки информацией, в судебном порядке;

обратиться в суд с исками к Банку России, в том числе с исками о восстановлении нарушенных прав и законных интересов, возмещении убытков, включая упущенную выгоду, возмещении вреда, причиненного имуществу.

Закон № 310-ФЗ исключил норму, предусматривающую утверждение исчерпывающего перечня инсайдерской информации нормативным актом Банка России. По новым правилам юридические лица, отнесенные к числу инсайдеров, будут обязаны составлять собственные перечни инсайдерской информации, которые должны включать в себя, в том числе утвержденную Банком России информацию. Таким образом, перечни инсайдерской информации будут включать не только информацию, утвержденную нормативным актом Банка России, но и другую информацию, которая является инсайдерской для конкретного юридического лица с учетом особенностей его деятельности.

Инсайдеры обязаны разработать правила внутреннего контроля по предотвращению, выявлению и пресечению неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком и обеспечить их выполнение. Также они должны определить на уровне совета директоров условия совершения операций с финансовыми инструментами для членов совета директоров, исполнительных органов, ревизионной комиссии, физических лиц, имеющих доступ к инсайдерской информации, на основании трудовых и гражданско-правовых договоров, а также связанных с ними лиц.

При заключении договора с юридическим лицом, получающим доступ к инсайдерской информации на основании заключаемого договора (например, с аудитором, банком), такое лицо должно быть проинформировано о требованиях Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком …» и принятых в соответствии с ним нормативных актах Банка России и об ответственности за неправомерное использование инсайдерской информации, а также о том, что оно будет включено в список инсайдеров. Таким образом, инсайдерская информация может быть передана юридическому лицу на основании договора только после включения этого лица в список инсайдеров.

Можно ли фотографировать документы при их ознакомлении?

Собираюсь на след. неделе поехать знакомится с документами, можно ли их фотографировать, слышал что это вполне законно я могу это требовать от организатора торгов, слышал так же что некоторые организаторы торгов чинят препятствие и не разрешают их фотографировать.

А как законно? Могу ли я потребовать их фотографировать если мне откажут, на какой закон ссылаться в таком случае? Разве при беглом просмотре их запомнишь, кучу бумаг и данных?

Алексей, я с одной стороны в чем-то даже поддерживаю Вашу “ревность новоначальных”, но все-таки думаю, что Вы слегка переигрываете. Возможно, стоит попробовать проделать несколько раз то, что Вы описываете как “должен, обязан и можно”, потом сходить на “полный круг” – то есть в УФАС, в арбитраж, в СРО, получить отказы (в том, что отказы будут, сомневаться не приходится), обжаловать эти отказы, получить новые отказы, обжаловать их. Имущество тем временем уплывет за горизонт. Потом сделать то же самое для другого лота, и еще для десяти других, получить в одном-двух случаях результат, посчитать его, сопоставить с затратами на все лоты, где результат не получился. Подумать.

И вот потом уже составить некое мнение. Как считаете?

Мне вообще думается, что с документами знакомить КУ не обязан. Проходи имущество глазами смотри, документы на имущество не покажу, по какой норме должен неизвестно кому показывать какие-то документы? Вся необходимая информация в свободном доступе.

С другой стороны вы можете апеллировать к тому, что для вас принятие решения об участии в торгах основывается на полном и всеобъемлющем ознакомлении как с имуществом, так и с документами и что конкурсный воспрепятствовал возможному покупателю (чем раньше, тем дороже), у нас тут “ваабщета конкуренция”, которую нужно защищать и подобное, то возможно ФАС или кто-то другой признает, что письменный (доказуемый) отказ от предоставления документов для ознакомления был совсем не к месту.

P.S. Вспоминается одна контора: Фотографировать и ксерокопировать нельзя, но можем дать вам много бумаги и ручку – переписывайте.

Мне вообще думается, что с документами знакомить КУ не обязан. Проходи имущество глазами смотри, документы на имущество не покажу, по какой норме должен неизвестно кому показывать какие-то документы? Вся необходимая информация в свободном доступе.

С другой стороны вы можете апеллировать к тому, что для вас принятие решения об участии в торгах основывается на полном и всеобъемлющем ознакомлении как с имуществом, так и с документами и что конкурсный воспрепятствовал возможному покупателю (чем раньше, тем дороже), у нас тут “ваабщета конкуренция”, которую нужно защищать и подобное, то возможно ФАС или кто-то другой признает, что письменный (доказуемый) отказ от предоставления документов для ознакомления был совсем не к месту.

Имеет ли право представитель банка фотографировать мое имущество?

добрый день! подскажите пожалуйста, ко мне в дом пришел мужчина якобы из банка не предъявив удостоверение, он начал фотографировать мое имущество, меня не было открыла бабушка 74 года, ему она сказала что меня дома нет, он все заснял на телефон и сказал что приедет на след.недели забрать мое имущество. когда я позвонила ему на телефон он начал кидать трубки, я ему написала смс что он незаконно делал съемку в моем доме, и я буду обращаться в соответствующие органы, он мне написал удачи! смс я сохранила и написала на него в 3 отдел полиции. он мне звонил на номер на след.день и сказал, что это ваша правда и я его оклеветала. А еще говорит что есть на меня судебный приказ, его он мне не показывает потому что не хочет чтобы я его оспорила. мне не приходили ни повестки в суд, ни от судебных приставов, никакой документации. Есть ли такие права у представителей банка и должны ли меня вызвать в суд?

У представителей банка нет ни каких законных оснований делать то, что они сделали. Описать имущество может только судебный пристав — исполнитель. В суд при вынесении судебного приказа не вызывают, но судья должен был выслать вам копию.

Это такое психологическое давление на Вас.Конечно у представителей банка таких полномочий нет. Вообще, Вы посмотрите внимательно, не пропало ли у Вас чего дома? Вполне может быть, что это обычный мошенник, очень много таких ходит, обманывают стариков. Бабушка его опознает — вот и перспектива у дела появляется.

приедет на след.недели забрать мое имущество Ольга, г. Якутск

Уточните время и пригласите участкового или наряд полиции.

Если суд принял заочное решение, Вы вправе его обжаловать. Решение будет отменено и дело назначено к новому рассмотрению.

Если речь о судебном приказе — пишите возражения относительно его исполнения и суд его отменяет.

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Здравствуйте! Осмотр помещений и территорий в ходе налоговой проверки сотрудники инспекции обязаны проводить в присутствии понятых (не менее двух) – ( ст. 92 НК РФ).
Кроме понятых, в проведении осмотра вправе участвовать:
•представители проверяемой организации;
• приглашенные специалисты.

При необходимости в ходе осмотра сотрудники инспекции могут провести фото- и киносъемку, видеозапись и иные действия по своему усмотрению (п. 4 ст. 92 НК РФ).

Осматривать могут производственные, складские, торговые и любые иные помещения и территории, которые налогоплательщик использует для извлечения дохода или которые связаны с содержанием объектов налогообложения, независимо от места их нахождения. Кроме того, осмотру могут подвергаться документы и предметы, в том числе объекты налогообложения, принадлежащие налогоплательщику.

Замечу, что осмотр – не есть, доступ ко всем сейфам и компьютерам. Осмотреть – могут, а требовать доступ ко всему подряд – нет. Вы сами решаете давать доступ к чему-либо или нет. Но все это должно быть зафиксировано в протоколе.

Ревизорам ЦБ будет предоставлено право на фото/видеосъёмку проверки банков

По мнению экспертов, эта новация логична, но возможны злоупотребления со стороны тех, кто будет заниматься проверкой.

Центробанк принял решение о расширении функционала своих представителей при осуществлении проверок коммерческих финорганизаций. Теперь уполномоченным ЦБ разрешено присутствие при заключении банками сделок с компаниями, других совершаемых меду ними операциями, также они могут делать фотографии, записывать сделки на видео, заниматься киносъемкой — чтобы знать наверняка, соблюдается ли российское законодательство и нормативные акты регулятора. В дальнейшем этими материалами можно воспользоваться в качестве доказательств фактов о нарушениях со стороны банков. Уполномоченные также наделяются правом фиксации процесса посредством составления справок, форма которых может быть произвольной. Ревизоры могут запросить у компаний сведения, необходимые для полномасштабной проверки банков. Поправки внесены в актуальную сегодня инструкцию ЦБ 147-И.

На сегодняшний день уполномоченные представители ЦБ работают в 158 отечественных банках. Ревизоры ЦБ имеют право быть участниками без права голоса заседаний органов управления банка, получать сведения и документы, касающиеся вопросов кредитования, выдачи гарантий, управления активами/пассивами. Кроме этого, представителям ЦБ разрешено направлять запрос у банка данных о размере вознаграждения, которое получают топ-менеджеры.

На банки возложена обязанность ставить уполномоченных в известность о некоторых сделках, пока еще они не были совершены. Например, это относится к сделкам, имеющим отношение к передаче в аренду недвижимого имущества банка, или – в залог, предполагающий его внесение в уставный капитал компаний. Банк также обязан проинформировать ревизоров по сделкам, предполагающим получение и выдачу кредитов и займов, выдачу гарантий и поручительств, уступки прав требований, принятие и прощение долга, новации, отступные, а также – учреждение доверительного управления — при условии, что сумма этих сделок выше 1% балансовой стоимости банковских активов.

По словам старшего директора, руководителя группы банковских рейтингов АКРА Кирилла Лукашука, ЦБ заинтересован в более глубоком контроле банковских операций. Это логично на фоне высокой численности случаев, когда отчетность банки попросту фальсифицируют и предоставляют недостоверные данные. При этом стоит сказать, что такой контроль может носить только выборочный характер, в противном случае это приведет к росту регулятивных издержек не только для банков, но и Банка России. Мы считаем, надзорная деятельность будет более эффективна за счет достижения более оптимального баланса между формальным подходом и анализом реальной экономической сути проводимых банками операций. А это зависит не только от качества детальности инспекторов, но и от того, насколько эффективен дистанционный надзор.

По мнению старшего юриста BGP Litigation Антона Помазана, у большей части коммерческих банков, оставшихся без лицензий, в дальнейшем обнаруживаются факты, подтверждающие то, что они проводили сомнительные или высокорискованные операции, совершали мнимые и притворные сделки для того, чтобы соблюсти требования к резервам. Если смотреть на ситуацию с этой стороны, то расширению контрольных полномочий сотрудников ЦБ можно дать положительную оценку. Если говорить о допустимых рисках для банка, в котором проходит проверка, стоит еще раз ознакомиться с инструкцией. В соответствии с п. 1.3, деятельность банков проверяется для того, чтобы оценить, соблюдается ли законодательство РФ и нормативные акты Банка России. Если банк добросовестный, расширение полномочий представителей ЦБ при контрольных мероприятиях его может не волновать. Банки, работа которых не выходит за рамки действующего законодательства при выполнении ими нормативных актов регулятора, минимально рискуют оказаться в поле зрения контрольных подразделений российского ЦБ.

Хотя, как уверен Помазан, никогда не стоит полностью исключать того, что проверяющие злоупотребят своими правами.

По мнению эксперта, злоупотребления могут быть выражены в требованиях предоставления заведомо излишнего объема документов и данных или же документов и сведений, не имеющих никакого отношения к предмету проверки. В других случаях — они могут предъявлять необоснованные требования к помещениям и оборудованию, которые, в свою очередь банки обязаны предоставлять проверяющим для работы, выдвигать необоснованные требования о пересчете валюты, по чековым книжкам, по демонстрации того, как работают автоматизированные системы банка и пр.

Как считает старший юрист BGP Litigation, если представители ЦБ РФ злоупотребляют своими полномочиями, проверяемому банку необходимо сразу же направить обращение к руководителю рабочей группы по проведению проверки и потребовать прекращения неправомерных действий.

«Пострадавшему» банку нужно предоставить свои разъяснения, со ссылкой на нарушение закона и регулятивных актов. Также он должен в письменной форме отправить жалобу в ЦБ, в которой описать ситуацию и потребовать пресечения неправомерных действий проверяющих. Как необходимый способ защитить права проверяемого следует следует направить обращение в арбитражный суд заявление о том, чтобы неправомерные действия ЦБ были оспорены, а кроме того, подать ходатайство по введению обеспечительных мер, ставящих целью немедленное прекращение незаконных действий. Вдобавок проверяемые банки должны позаботиться о налаживании тесного взаимодействия с представителями ЦБ, назначении должностного лица, которое бы представляло банк и взаимодействовало с представителями рабочей группы на всех этапах проверки.

По мнению заместителя председателя Локо-банка Андрея Люшина, также требуется соблюдение принципа невмешательства, чтобы одним банкам не предоставлялись преимущества перед другими при таких проверках и применении возможных санкций. Уполномоченным и сейчас предоставлены достаточно широкие полномочия, они не расширяются нововведениями они дают новый инструмент, помогающий в сборе необходимых сведений.

ЦБ будет осматривать помещения и фотографировать документы

Имеет ли право инспектор (РПН,РТН, по охране труда) производить фотосъемку при осуществлении проверки предприятия? Ну “типа” фотографировать нарушения?

_________________
По ЛОГИКЕ – ты ПРАВ.
Но не всё так просто. (Алиевич)

Имеет ли право инспектор (РПН,РТН, по охране труда) производить фотосъемку при осуществлении проверки предприятия? Ну “типа” фотографировать нарушения?

_________________
Сегодня можно пить всё что угодно! А с утра только ШАМПАНСКОЕ.
(с)(Сергей Алиевич)

1. в студию.
2. это не серьезно .

_________________
По ЛОГИКЕ – ты ПРАВ.
Но не всё так просто. (Алиевич)

1. в студию.
2. это не серьезно .

_________________
Сегодня можно пить всё что угодно! А с утра только ШАМПАНСКОЕ.
(с)(Сергей Алиевич)

НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ЧАСТЬ ПЕРВАЯ

Статья 92. Осмотр
1. Должностное лицо налогового органа, производящее выездную налоговую проверку, в целях выяснения обстоятельств, имеющих значение для полноты проверки, вправе производить осмотр территорий, помещений налогоплательщика, в отношении которого проводится налоговая проверка, документов и предметов.
2. Осмотр документов и предметов вне рамок выездной налоговой проверки допускается, если документы и предметы были получены должностным лицом налогового органа в результате ранее произведенных действий по осуществлению налогового контроля или при согласии владельца этих предметов на проведение их осмотра.
3. Осмотр производится в присутствии понятых.
При проведении осмотра вправе участвовать лицо, в отношении которого осуществляется налоговая проверка, или его представитель, а также специалисты.
4. В необходимых случаях при осмотре производятся фото- и киносъемка, видеозапись, снимаются копии с документов или другие действия.
5. О производстве осмотра составляется протокол.

Т.е. тут закон разрешает.
По логике получается, что и другим надзорам надо прописать это разрешение. Но его вроде нет.

_________________
По ЛОГИКЕ – ты ПРАВ.
Но не всё так просто. (Алиевич)

НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ЧАСТЬ ПЕРВАЯ

Статья 92. Осмотр
1. Должностное лицо налогового органа, производящее выездную налоговую проверку, в целях выяснения обстоятельств, имеющих значение для полноты проверки, вправе производить осмотр территорий, помещений налогоплательщика, в отношении которого проводится налоговая проверка, документов и предметов.
2. Осмотр документов и предметов вне рамок выездной налоговой проверки допускается, если документы и предметы были получены должностным лицом налогового органа в результате ранее произведенных действий по осуществлению налогового контроля или при согласии владельца этих предметов на проведение их осмотра.
3. Осмотр производится в присутствии понятых.
При проведении осмотра вправе участвовать лицо, в отношении которого осуществляется налоговая проверка, или его представитель, а также специалисты.
4. В необходимых случаях при осмотре производятся фото- и киносъемка, видеозапись, снимаются копии с документов или другие действия.
5. О производстве осмотра составляется протокол.

Т.е. тут закон разрешает.
По логике получается, что и другим надзорам надо прописать это разрешение. Но его вроде нет.

_________________
Сегодня можно пить всё что угодно! А с утра только ШАМПАНСКОЕ.
(с)(Сергей Алиевич)

ЦБ будет осматривать помещения и фотографировать документы

При осмотре домовладения необходимо сделать следующие снимки:

2-4 фотографии общего плана (внешнего вида) строения;

фотографии окружения (площадка перед домом, улицы, соседние строения, подъездной путь, др. объекты);

фотографию таблички с адресом (номером дома или строения) или иного ориентира;

фотографии всех внутренних помещений. Если здание имеет значительную площадь, то необходимо сделать фотографии только всех разнотипных помещений. При этом осмотр произвести всех помещений, так как собственник может показать только часть помещений с ремонтом, тогда как остальная часть здания может находиться без отделки. Если при осмотре обнаружены неузаконенные перепланировки, необходимо их зафиксировать в акте осмотра;

фотографии земельного участка и всех сооружений, которые на нем возведены. При проведении осмотра необходимо определить границы земельного участка;

фотографии инженерных систем (коммуникаций).

Пример фотографирования:

1. Внешний вид дома

2. Фотографии внутренних помещений

6. Подъездная дорога

При осмотре товарно-материальных ценностей (ТМЦ) необходимо обратить особое внимание на следующие факторы:

• соответствие количества и номенклатуры фактически хранимого на складе товара данным, указанным в книге записи залогов;
• соответствие условий хранения нормативным требованиям для данного типа товаров;
• подтверждение соответствующими документами поступления товарно-материальных ценностей на склад;
• возможность идентификации заложенного имущества из имеющегося однородного имущества;
• наличие изменений физических, химических и иных свойств предмета залога, которые могут привести к изменению стоимости предмета залога;
• отсутствие расхождений данных складского учета с бухгалтерской отчетностью и фактическим наличием товара на складе.

При проверке ТМЦ необходимо сделать следующие снимки:

• фотографии помещений, где хранятся ТМЦ;
• фотографии отдельных единиц или упаковок ТМЦ с идентифицирующей информацией (наименование, артикул и проч.);
• фотографии склада, территории или площадки, на которых осуществляется хранение ТМЦ.

В случаях, когда в качестве товарно-материальных ценностей выступает автотранспорт и спецтехника, осмотр и фотографирование залога осуществляется исходя из требований, аналогичных автотранспорту.

1. Внутренние помещения склада

2. Внешний вид склада. Территория складского комплекса

См. также: Особенности мониторинга ТМЦ
Осмотр и фотографирование прочих типов обеспечения

При первичном осмотре и мониторинге жилых и нежилых помещений необходимо сделать следующие фотографии:

• общий план (внешний вид) здания;
• окружение (площадка перед домом, улицы, соседние строения, подъездной путь, др. объекты);
• табличка с адресом (номером дома/строения, название улицы) или иного ориентира;
• входная часть (подъезд), лифт, дверь;
• все внутренние помещения (в т.ч. с/у, балкон, кладовые и подсобные).
• вид из окна;
• инженерные системы (коммуникации).

Если при осмотре обнаружены неузаконенные перепланировки, необходимо сфотографировать все изменения и описать их в акте осмотра.

Пример фотографирования:

1. Внешний вид дома 2. Адрес

3. Входная группа (подъезд)

4. Внутренние помещения

5. Балкон 6. Коммуникации

8. Придомовая территория (детская площадка, парковка)

Рекомендации по проведению осмотра и фотографированию предметов залога

В процессе проведения осмотра необходимо уделить особое внимание внешнему виду предмета залога, его работоспособности, соответствию идентификационных признаков (номер двигателя, VIN, номер кузова, цвет и т.д.) на осматриваемой единице техники и указанных данных в документах, комплектности оборудования, соответствию условиям эксплуатации.

При осмотре автотранспорта или спецтехники необходимо сделать:

• 4 фотографии внешнего вида (по одной с каждой стороны);
• 1 фотографию салона или кабины;
• 1 фотографию с показаниями пробега;
• 1 фотографию идентификационного VIN № выбитого на кузове (указанного в ПТС или в ПСМ).

Номер государственной регистрации является дополнительным идентификационным признаком, но не основным! Основным является VIN номер. При визуальном осмотре необходимо акцентировать внимание на видимых недостатках или дефектах имущества и сделать дополнительные фотографии видимых повреждений автомобиля в увеличенном виде. Также, необходимо произвести проверку технической исправности транспортного средства.

В процессе проведения осмотра необходимо уделить особое внимание соответствию инвентарных и заводских номеров на каждой единице оборудования номерам, указанным в документах, соблюдению условий эксплуатации оборудования в соответствии с его предназначением, отсутствию нанесенных пломбировочных наклеек «Находится в залоге у Банка. ».

При осмотре оборудования необходимо сделать:

• 1-2 фотографии внешнего вида каждой единицы;
• 1 фотографию заводской таблички (шильдика), на которой указаны заводской номер, марка, модель, фирма и страна производитель, дата производства;
• 1 фотографию с инвентарным номером.

Инвентарный номер (или иной другой), присвоенный организацией собственником и нанесенный краской является дополнительным идентификационным признаком, но не основным! Основным является заводской номер, указанный на табличке (шильдике). При осмотре важно определить, задействовано ли предлагаемое в качестве обеспечения имущество в настоящее время в производственном процессе или находится на консервации, в ремонте и т.д. В случае если несколько позиций оборудования представляют собой одну производственную линию, состоящую из нескольких основных узлов, необходимо фотографировать как всю линию (общий план), так и каждую единицу в отдельности.

В случае когда количество позиций оборудования превышает 50 единиц, можно допустить осмотр и идентификацию только основного технологического и наиболее дорогостоящего имущества суммарной стоимостью не менее 70% от стоимости всего предлагаемого в залог имущества.

2. Инвентарный номер

3. Заводской номер

4. А вот и информация об обременении другого банка – маркировочная наклейка!

Оцените статью: