Статьи ук для борьбы с преступными доходами распространили на криптовалюты

Статьи УК для борьбы с преступными доходами распространили на криптовалюты

Пленум ВС РФ внес коррективы в Постановление от 07.07.2015 № 32 о порядке рассмотрения дел о легализации имущества, полученного преступным путем. В частности, для целей вынесения вердиктов по ст. 174 и 174.1 УК РФ электронные платежные средства приравнены к деньгам в безналичной форме. При этом разъясняется, что предметом указанных преступлений могут быть и криптовалюты, то есть активы, полученные в результате преобразования виртуального имущества, при условии, что они приобретены в результате преступной деятельности.

Новеллы продиктованы положениями Международной конвенции Совета Европы от 16.05.2005 и рекомендациями международной группы борьбы с отмыванием денег.

Кроме того, уточняется, что легализация преступно нажитого имущества как неотъемлемого признака указанных преступлений подразумевает сохранение в тайне источников его возникновения, местоположения или его реальных владельцев.

Техническая правка коснулась и состава, предусматривающего сбыт такого имущества. Уточняется, что для целей квалификации преступления по п. «б» ч. 2 ст. 175 УК РФ стоимость проданных злоумышленниками автомобиля, нефти или продуктов ее переработки необязательно должна превышать 2,25 млн рублей. Сумма составляет крупный размер в соответствии с примечанием ст. 170.2 УК РФ. Ранее этот показатель устанавливался для указанной статьи согласно примечанию к ст. 169 УК РФ.

Во вторник соответствующие поправки были внесены в постановление пленума Верховного суда 2005 года, касающееся дел об отмывании преступных доходов.

Как пояснил судья Верховного суда РФ Александр Червоткин, международная Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF), участницей которой является и Россия, “отметила существование срочной необходимости для всех стран-участниц предпринять скоординированные меры для предотвращения использования виртуальных активов в преступных целях”.

Более того, в судебной практике в нашей стране уже есть примеры, когда в делах об отмывании фигурировали виртуальные валюты.

“У нас есть конкретные обвинительные приговоры, которыми установлено, что преступные доходы в криптовалюте, в том числе от сбыта наркотических средств, в дальнейшем путем совершения ряда финансовых операций преобразовывались в денежные средства и выводились в оборот путем снятия с банковских счетов”, – отметил Александр Червоткин.

Теперь пленум Верховного суда специально объяснил: “Предметом преступлений, предусмотренных статьями 174 и 174.1 Уголовного кодекса (УК) РФ, могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления”.

Данные статьи наказывают за финансовые операции и сделки, совершенные исключительно для того, чтобы отмыть преступные деньги.

“Преступники все время совершенствуют схемы отмывания незаконных доходов, а законодательство и правоприменительная практика должны соответствовать современным реалиям, – сказал “РГ” председатель правления Ассоциации юристов России Владимир Груздев. – Появление криптовалют создало одну из возможностей для легализации доходов, полученных преступным путем. Хотя в юридическом сообществе продолжаются дискуссии о правовом статусе криптовалют (кстати, подготовкой правовой базы для цифровой экономики активно занимается и АЮР), бесспорно одно: она не должна становиться лазейкой для незаконных финансовых операций. Любые попытки легализовать неправомерно полученные средства через покупку-продажу криптовалют должны наказываться по закону”.

Как подчеркнули в Верховном суде, своим разъяснением пленум не пытается определить понятие виртуальных активов, которого нет в российских законах. Кроме того, принятые разъяснения не приравнивают к преступлению просто обналичивание криптовалюты. Если используются законные деньги, то претензий человеку не предъявят. Следствие должно доказать, что через такие операции пытались очистить грязную валюту.

Верховный суд РФ включил криптовалюты в статью УК об отмывании денег

Пленум Верховного РФ суда сегодня внес правки в свое постановление от 7 июля 2015 года, согласно которым обналичивание криптовалют подпадает под нормы статьи УК РФ об отмывании денег.

Опираясь на рекомендации FATF (Financial Action Task Force — международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, в составе которой находится Россия) представитель Верховного суда сообщил, что статьи 174 и 174.1 УК о легализации преступных доходов должны распространяться и на криптовалюты.

«FATF сообщает, что необходимо срочно принять скоординированные меры всем странам-участницам, чтобы предотвратить возможность использования виртуальных активов для различной преступной деятельности», – сказал Судья Верховного суда Российской Федерации Александр Червоткин.

Он также отметил, что в судебной практике РФ уже было несколько прецедентов, связанных с использованием цифровых активов. «У нас уже имеется несколько конкретных обвинительных приговоров, в которых фигурируют криптовалюты. Преступники получали цифровые активы в качестве дохода за незаконную деятельность, а затем с помощью финансовых операций конвертировали их в фиатные деньги и выводили путем снятия с банковских счетов», – также подчеркнул Червоткин.

Согласно материалам Росфинмониторинга (финансовая разведка) отсутствие надлежащей нормативно-правовой базы и соответствующего регулирования за выпуском и обращением вируальных валют – это одна из уязвимостей российской экономики. По данным финразведки, в последние годы участились случаи использования криптовалют в продаже наркотических средств и последующего отмывания преступных доходов.

Росфинмониторинг отметил, что хотя правовой статус криптовалют в законодательстве России не определен, но, по сути, они фактически приравниваются к имуществу и идентифицируются в денежном эквиваленте.

Криптовалюты внесли в статьи УК РФ об отмывании денег

Криптовалюты внесли в статьи УК РФ об отмывании денег

Верховный суд РФ внес изменения в соответствующее постановление.

Сообщается, что Верховный суд России включил криптовалюты в статьи УК РФ, которые касаются легализации преступных доходов.

26 февраля суд учел рекомендации международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, куда, в числе прочих государств, входит и Россия, и внес изменения в постановление от 7 июля 2015 года об отмывании доходов, полученных преступным путем.

Согласно новому документу, деньги, которые были получены из виртуальных активов через преступную деятельность, с этого времени будут выступать предметом преступлений. В результате, действие соответствующих статей в УК РФ теперь распространяется и на цифровые валюты, пишет moneytimes.ru.

Представители суда напомнили, что российская судебная практика знает примеры того, как злоумышленники переводили свои доходы в цифровую валюту, в частности, это относится к средствам, полученных от реализации наркотических веществ.Ранее глава Минюста России Александр Коновалов заявил, что главный закон государства, конституция РФ, не допускает применение криптовалют как платежного средства.

Стоит ли владельцам биткоина опасаться внесения криптовалюты в УК РФ — отвечают эксперты

В конце февраля Пленум Верховного суда запретил отмывать доходы с помощью криптовалют. Соответствующие поправки внесены в постановление суда от 2015 года о практике по делам о легализации доходов.

Следуя разработанным стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force), Верховный суд разъяснил, что предметом преступлений могут выступать «денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления». Получается, что в УК РФ впервые используется термин «криптовалюта», однако определение этого термина в законодательстве РФ отсутствует.

Эта нелогичность и непоследовательность заставила некоторых представителей сообщества переживать по поводу того, что само использование криптовалют или обладание ими могут считаться незаконными. В действительности — это совсем не так.

С какой целью Верховный суд России решился на этот шаг и что ждет криптосообщество в связи с этими изменениями? На эти вопросы ForkLog помогли ответить руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова, судебный эксперт Наталья Мануйлова, юрист АБ «Забейда и партнеры» Дмитрий Данилов и партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Зачем это сделано?

Новая редакция Постановления Пленума ВС РФ по сути решает несколько задач. Самые важные из них можно определить так:

1. Соответствовать требованиям и рекомендациям FATF. Согласно рекомендации FATF, странам-участникам необходимо определять и оценивать риски отмывания денежных средств в связи с использованием новых и развивающихся технологий. FATF уже давно уделяет серьезное внимание криптоактивам в аспекте борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма. Рекомендация 15 FATF, на которую ссылается Верховный суд, получила еще несколько обновлений, последнее из них, введенное в октябре 2018, касается виртуальных активов.
2. Ввести в уголовно-правовую сферу понятие «криптовалюта», которое существует фактически, но пока не закреплено на юридическом уровне. Обозначить, что этот вид активов существует и что он может быть использован в качестве инструмента для отмывания преступных доходов и иной незаконной деятельности.
3. Опираться на эти изменения в УК РФ при разборе уголовных дел, в которых так или иначе фигурирует криптовалюта.
4. Задействовать в уголовном процессе специалиста или эксперта по криптовалютам. Определение прав и обязанностей такого специалиста раскрыто в статьях 57 и 58 УПК РФ.

В целом, эксперты сходятся во мнении, что изменения вводятся в основном в связи с рекомендациями FATF.

Как это коснется клиентов криптовалютных бирж, обменников и держателей криптовалют?

Вкратце на этот вопрос можно ответить так: никак. Если вы не нарушаете законодательство РФ: не отмываете с помощью криптовалют средства, добытые преступным путем, не продаете за криптовалюты наркотики или детское порно, в общем, не делаете ничего противозаконного с помощью криптовалют — вы можете быть спокойны.

«Изменения не означают, вопреки паническим комментариям в сети, что любая продажа криптовалюты за фиат будет являться преступлением. Должен быть состав преступления, предусмотренного статьей 174 или 174.1 УК РФ: криптовалюты должны быть приобретены преступным путем, и человек легализует (отмывает) их. Например, криптовалюта получена в результате кражи, мошенничества (включая, например, мошеннические ICO)», — рассказала партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Как отмечают эксперты, в каждом таком деле могут быть свои тонкости. И если с мошенничеством и кражей все предельно ясно, то с отмыванием доходов могут возникнуть разночтения: все зависит от того, как именно действовал человек, решивший незаконно легализовать криптовалюту.

«Например, Иванов получил похищенные биткоины, обналичил их и инвестировал в свой легальный бизнес. Здесь цель отмыть незаконно полученные средства прослеживается. Если бы Иванов расходовал их для личных нужд (купил одежду, к примеру), то такие действия преступлением не являются по п. 11 Постановления Пленума о легализации», — уточняет юрист АБ «Забейда и партнеры» и приглашенный эксперт сообщества юристов цифровой экономики BCL Дмитрий Данилов.

Безусловно, нельзя исключать, что иные операции с преступно добытой криптовалютой: перевод другому лицу, конвертация, инвестирование в бизнес – также будут оцениваться как преступление.

«В каждом конкретном случае суду необходимо устанавливать наличие цели придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем. И речь не идет обо всех операциях с криптовалютой или иными цифровыми активами», — говорит преподаватель программы дополнительного образования BCL и судебный эксперт Наталья Мануйлова.

Отметим, что отсутствие указанной цели исключает уголовно-правовую квалификацию содеянного, но допускает привлечение лица к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ при наличии соответствующих обстоятельств.

Что изменится с внесением поправок?

Стоит отметить одно важное качественное изменение, которое произошло после внесения поправок в УК РФ, а именно — неформальное признание за криптовалютой статуса имущества.

Как заявил Росфинмониторинг в своем ответе FATF, «в настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте».

Из этого можно сделать определенный вывод о содержании законопроектов о криптовалюте, которые должны быть приняты до 1 июля 2019 года.

Кроме этого, стоит отметить позицию FATF в вопросе оборота криптоактивов с точки зрения «антиотмывочной» проблематики, поскольку российское законодательство вынуждено отвечать требованиям организации.

«Ведь рано или поздно Россия применит обновленные стандарты. Если обратиться к опубликованному 22 февраля 2019 года проекту разъяснений для Рекомендации 15 уже летом этого года планируется серьезное ужесточение стандартов в отношении криптоактивов», — отмечает руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова.

В опубликованном в феврале документе четко указано, что «виртуальные активы» должны рассматриваться как имущество, доходы, активы или иная соответствующая ценность.

«Иными словами, если кто-то в этом и сомневался, сейчас очевидно, что считать криптовалюты чем-то неимущественным уже очень неактуально. Во-вторых, используется понятие «провайдер виртуальных активов» (VASP). Такие организации или граждане должны быть всегда идентифицируемы (то есть анонимность уходит в нелегальное поле), регистрируемы и лицензируемы», — заключила Дарья Носова.

По сути, это означает, что неконтролируемые государством VASP в любой форме будут считаться нелегализованными, а значит, исходя из принципов антиотмывочного регулирования, и потенциально незаконными (криминальными). Именно в этом направлении, как считают эксперты, довольно быстрыми шагами движется международная практика.

Если у вас есть сведения о новых судебных делах, связанных с незаконной легализацией средств с помощью криптовалют, присылайте информацию об этом на почту [email protected]

Подписывайтесь на новости ForkLog в Twitter!

Подписаться на новости Forklog

Свободное копирование и распространение материалов с сайта ForkLog разрешено только с указанием активной ссылки на ForkLog как на источник. Указание ссылки также является обязательным при копировании материалов в социальные сети или печатные издания.

Журнал ForkLog – информационный ресурс о криптовалютах, блокчейне и децентрализованных технологиях. Мы работаем для вас с 2014 года.
© 2019

Стоит ли владельцам биткоина опасаться внесения криптовалюты в УК РФ — отвечают эксперты

В конце февраля Пленум Верховного суда запретил отмывать доходы с помощью криптовалют. Соответствующие поправки внесены в постановление суда от 2015 года о практике по делам о легализации доходов.

Следуя разработанным стандартам FATF (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег — Financial Action Task Force), Верховный суд разъяснил, что предметом преступлений могут выступать «денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления». Получается, что в УК РФ впервые используется термин «криптовалюта», однако определение этого термина в законодательстве РФ отсутствует.

Эта нелогичность и непоследовательность заставила некоторых представителей сообщества переживать по поводу того, что само использование криптовалют или обладание ими могут считаться незаконными. В действительности — это совсем не так.

С какой целью Верховный суд России решился на этот шаг и что ждет криптосообщество в связи с этими изменениями? На эти вопросы ForkLog помогли ответить руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова, судебный эксперт Наталья Мануйлова, юрист АБ «Забейда и партнеры» Дмитрий Данилов и партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Зачем это сделано?

Новая редакция Постановления Пленума ВС РФ по сути решает несколько задач. Самые важные из них можно определить так:

1. Соответствовать требованиям и рекомендациям FATF. Согласно рекомендации FATF, странам-участникам необходимо определять и оценивать риски отмывания денежных средств в связи с использованием новых и развивающихся технологий. FATF уже давно уделяет серьезное внимание криптоактивам в аспекте борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма. Рекомендация 15 FATF, на которую ссылается Верховный суд, получила еще несколько обновлений, последнее из них, введенное в октябре 2018, касается виртуальных активов.
2. Ввести в уголовно-правовую сферу понятие «криптовалюта», которое существует фактически, но пока не закреплено на юридическом уровне. Обозначить, что этот вид активов существует и что он может быть использован в качестве инструмента для отмывания преступных доходов и иной незаконной деятельности.
3. Опираться на эти изменения в УК РФ при разборе уголовных дел, в которых так или иначе фигурирует криптовалюта.
4. Задействовать в уголовном процессе специалиста или эксперта по криптовалютам. Определение прав и обязанностей такого специалиста раскрыто в статьях 57 и 58 УПК РФ.

В целом, эксперты сходятся во мнении, что изменения вводятся в основном в связи с рекомендациями FATF.

Как это коснется клиентов криптовалютных бирж, обменников и держателей криптовалют?

Вкратце на этот вопрос можно ответить так: никак. Если вы не нарушаете законодательство РФ: не отмываете с помощью криптовалют средства, добытые преступным путем, не продаете за криптовалюты наркотики или детское порно, в общем, не делаете ничего противозаконного с помощью криптовалют — вы можете быть спокойны.

«Изменения не означают, вопреки паническим комментариям в сети, что любая продажа криптовалюты за фиат будет являться преступлением. Должен быть состав преступления, предусмотренного статьей 174 или 174.1 УК РФ: криптовалюты должны быть приобретены преступным путем, и человек легализует (отмывает) их. Например, криптовалюта получена в результате кражи, мошенничества (включая, например, мошеннические ICO)», — рассказала партнер компании Baseley & Polyak Наталья Мороцкая.

Как отмечают эксперты, в каждом таком деле могут быть свои тонкости. И если с мошенничеством и кражей все предельно ясно, то с отмыванием доходов могут возникнуть разночтения: все зависит от того, как именно действовал человек, решивший незаконно легализовать криптовалюту.

«Например, Иванов получил похищенные биткоины, обналичил их и инвестировал в свой легальный бизнес. Здесь цель отмыть незаконно полученные средства прослеживается. Если бы Иванов расходовал их для личных нужд (купил одежду, к примеру), то такие действия преступлением не являются по п. 11 Постановления Пленума о легализации», — уточняет юрист АБ «Забейда и партнеры» и приглашенный эксперт сообщества юристов цифровой экономики BCL Дмитрий Данилов.

Безусловно, нельзя исключать, что иные операции с преступно добытой криптовалютой: перевод другому лицу, конвертация, инвестирование в бизнес – также будут оцениваться как преступление.

«В каждом конкретном случае суду необходимо устанавливать наличие цели придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом, приобретенными преступным путем. И речь не идет обо всех операциях с криптовалютой или иными цифровыми активами», — говорит преподаватель программы дополнительного образования BCL и судебный эксперт Наталья Мануйлова.

Отметим, что отсутствие указанной цели исключает уголовно-правовую квалификацию содеянного, но допускает привлечение лица к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ при наличии соответствующих обстоятельств.

Что изменится с внесением поправок?

Стоит отметить одно важное качественное изменение, которое произошло после внесения поправок в УК РФ, а именно — неформальное признание за криптовалютой статуса имущества.

Как заявил Росфинмониторинг в своем ответе FATF, «в настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте».

Из этого можно сделать определенный вывод о содержании законопроектов о криптовалюте, которые должны быть приняты до 1 июля 2019 года.

Кроме этого, стоит отметить позицию FATF в вопросе оборота криптоактивов с точки зрения «антиотмывочной» проблематики, поскольку российское законодательство вынуждено отвечать требованиям организации.

«Ведь рано или поздно Россия применит обновленные стандарты. Если обратиться к опубликованному 22 февраля 2019 года проекту разъяснений для Рекомендации 15 уже летом этого года планируется серьезное ужесточение стандартов в отношении криптоактивов», — отмечает руководитель финтех-практики O2 Consulting Дарья Носова.

В опубликованном в феврале документе четко указано, что «виртуальные активы» должны рассматриваться как имущество, доходы, активы или иная соответствующая ценность.

«Иными словами, если кто-то в этом и сомневался, сейчас очевидно, что считать криптовалюты чем-то неимущественным уже очень неактуально. Во-вторых, используется понятие «провайдер виртуальных активов» (VASP). Такие организации или граждане должны быть всегда идентифицируемы (то есть анонимность уходит в нелегальное поле), регистрируемы и лицензируемы», — заключила Дарья Носова.

По сути, это означает, что неконтролируемые государством VASP в любой форме будут считаться нелегализованными, а значит, исходя из принципов антиотмывочного регулирования, и потенциально незаконными (криминальными). Именно в этом направлении, как считают эксперты, довольно быстрыми шагами движется международная практика.

Верховный суд включил понятие криптовалюты в статьи УК об отмывании денег

Пленум Верховного суда (ВС) решил включить понятие криптовалюты в статьи 174 и 174.1 Уголовного кодекса России, в которых говорится о легализации преступных доходов, сообщили РБК в пресс-службе суда.

Изменения в Уголовный кодекс внесли из-за рекомендаций международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force — FATF). После включения понятия криптовалют в УК, предметом преступлений могут стать в том числе деньги, преобразованные из виртуальных активов.

РБК отмечает, что по результатам оценки FATF 2008 года эксперты организации выявили недостатки, в частности, ненадлежащую прозрачность информации о бенефициарных собственниках, из-за чего Россию поставили на регулярный мониторинг. Как уточняет РБК, в 2014 году ее сняли с учета до следующей взаимной оценки. Новый визит миссии организации в Россию состоится с 11 по 29 марта.

«При получении в 2018 году низкого рейтинга соответствия требованиям FATF будет введен режим усиленного мониторинга и применения экономических санкций», — сказано на сайте Росфинмониторинга.

В материалах ведомства к проекту Взаимной оценки рисков отмывания преступных доходов в России для FATF, отмечает РБК, говорится, в частности, об отсутствии законодательного регулирования и государственного надзора за выпуском и обращением виртуальных валют. Этот факт рассматривается как одна из основных уязвимостей российской экономики. В Росфинмониторинге указали, что «отмечается использование криптовалют в целях сбыта наркотических средств и последующего отмывания преступных доходов» в последние годы.

Возвращение биткоина. Слухи о смерти криптовалюты оказались преждевременными

В России «правовой статус виртуальных активов не определен», сказано в документе. РБК отмечает, что в стране при этом есть практика выявления, документирования и расследования преступлений, совершенных с использованием криптовалют при расчетах за наркотики. Они предусмотрены статьей 174.1 УК. Издание приводит данные полиции, согласно которым, следователи за 2017–2018 годы расследовали 104 уголовных дела (27 в 2017 году, 77 — в 2018-м). Из этого числа 51 дело было завершено и направлено в суд (за 2017 год — 17, за 2018 год — 34).

«В настоящее время в связи с совершением преступлений с использованием криптовалют, несмотря на неопределение их правового статуса в законодательстве России, по сути они фактически приравниваются к имуществу (в соответствии с целями использования криптовалют) и идентифицируются в денежном эквиваленте», — цитирует РБК Росфинмониторинг.

В мае 2018 года Госдума в первом чтении приняла законопроект «О цифровых финансовых активах». Криптовалюта и токен, признавались имуществом, которое можно покупать и продавать. При этом устанавливалось, что они не являются законным средством платежа на территории России. В ноябре прошлого года сообщалось, что из документа исключили вопросы обращения уже существующих криптовалют и майнинга.

Криптовалюта как средство легализации преступных доходов и финансирования терроризма

Новейшие технологии в области денежного обращения, возникновение новых видов валют – криптовалют приводят к появлению новой социальной реальности. Криптовалюты переворачивают привычное представление людей о том, какие бывают деньги. В классическом представлении валюта всякий раз эмитируется неким определенным государством в лице национального или государственного банка, но криптовалюта децентрализована, это негосударственная, вернее, надгосударственная структура.

Это породило моду на применение схем, позволяющих стартаперам зарабатывать миллионы долларов путём выпуска виртуальных токенов (это некое долговое обязательство, расписка или контракт с обещанием владельцу предоставить некий товар или услугу) и их реализации инвесторам. Виртуальные валюты продолжают развиваться, поэтому вполне вероятно, что в скором времени на рынке появятся новые криптовалюты, обеспечивающие еще большую анонимность и защитутранзакций. Эксперты опасаются, что наводнение рынка виртуальными деньгами уничтожит барьеры, которые на сегодняшний день ограничивают доступ широкой общественности к покупке нелегальных товаров, запрещенного контента, психотропных веществ и т. д.

Управление по борьбе с наркотиками (DEA) США выяснило, что биткоин стал популярным средством отмывания денег через торговые операции. По данным DEA, схемы с использованием биткоина широко распространены в Китае среди производителей товаров. Ведомство пояснило, что в КНР эта криптовалюта популярна из-за возможности анонимно выводить деньги за границу, несмотря на государственный контроль за движением капитала.

В январе 2017 года власти Китая заинтересовались ролью биткоина в оттоке капитала. КНР борется с выводом денег, в том числе ужесточая правила зарубежных инвестиций. В 2016 году отток капитала из Китая превысил 760 миллиардов долларов, годом ранее этот показатель достиг 680 миллиардов.

Как показывают исследования, возможны три модели использования криптовалюты в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Схема 1: Доходы от преступной деятельности обмениваются на биржах, средства поступают в кредитный кооператив, а затем переводятся на офшорные счета.

Схема 2: Криптовалюта, полученная в результате незаконной сетевой торговли, обменивается на товарных биржах, переводится на карты с предоплатой и снимается банкоматах.

Схема 3: Используется кошелек, в который не знакомые друг с другом люди переводят виртуальные деньги, затем та же сумма чужих биткойнов по частям возвращается отправителю. Связь между злоумышленником и преступными деньгами таким образом разрывается.

Однако было бы ошибкой полагать, что эти схемы применимы только к криптовалютам. В 40% случаев они используются и при традиционных безналичных расчетах. По оценкам Интерпола и Европола, популярность BTC (Bitcoin) и другой криптовалюты среди преступников стремительно растет и уже через несколько лет ее можно будет признать основным платежным инструментом в преступном мире.

Увеличение рыночного оборота виртуальных денег, несомненно, приведет к росту их популярности в криминальной среде, но эта динамика не должна выйти за пределы роста экономических показателей. Другое дело, что в результате качественной трансформации децентрализованной валюты она может начать использоваться в тех сферах, где ранее ее присутствие не было замечено. В первую очередь это касается уклонения от уплаты налогов и сборов.

Для эффективного противодействия криминальному обороту криптовалюты международное сообщество должно разработать единую стратегию, реализуемую в следующих ключевых направлениях:

• определение юридической природы криптовалюты, позволяющее избавиться от коллизии при решении юрисдикционных вопросов;
• создание реестра проверок, обязательных при работе с финансовыми потоками из стран с неэффективными режимами борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма;
• расширение спектра информации, доступной подразделениям финансовой разведки, предоставлением им упрощенного доступа к информации о совершаемых действиях;
• укрепление сотрудничества в рамках программы отслеживания финансирования терроризма через создание дополнительной системы отслеживания платежей.

В заключении хотелось бы отметить, что криптовалюта является относительно новой валютой, она получила большую популярность в современном мире. Благодаря майнингу участники могут не только зарабатывать крупные суммы, но также и отмывать средства, полученные незаконным путем. Если криптовалюты будут регулироваться на государственном уровне, то доверие к ним со стороны людей может увеличиться, а биткоин сможет быстрее внедрится в мировую финансовую систему, а также будет возможность контролировать осуществление транзакций и незаконный отток капитала из государства.

О чём-то большем,

чем просто Нижний Новгород

Криптовалюты включили в статью УК об отмывании денег

Верховный суд РФ включил криптовалюты в статьи уголовного кодекса о легализации преступных доходов, сообщает РБК.

26 февраля суд принял во внимание рекомендации международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, в которую также входит Россия, и внес изменения в постановление от 7 июля 2015 года об отмывании доходов, полученных преступным путем.

Согласно новому постановлению, средства, полученные из виртуальных активов в результате преступной деятельности, теперь также выступают в качестве предмета преступлений. Таким образом, действие соответствующих статей в УК РФ теперь распространяется и на криптовалюты.

Представители суда отмечают, что в российской судебной практике уже есть примеры того, как злоумышленники обналичивали свои доходы в криптовалюте, в том числе полученные от торговли наркотиками.

Минфин России озабочен не только очередной заморозкой накопительной части пенсии и недопустимостью укрепления рубля, но и борьбой с криптовалютой.

Так, с легкой руки ведомства Силуанова, подготовлен законопроект об уголовной ответственности за оборот денежных суррогатов.

«Изготовление (выпуск), приобретение в целях сбыта, а равно сбыт денежных суррогатов, наказывается штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трёх лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет».

Зачем это делается? – спросит недальновидный читатель.

Оказывается, «значительное число транзакций, связанных с финансированием ИГИЛ, в том числе с оплатой сырьевой продукции в виде нефти, осуществляется с помощью криптовалюты «Bitcoin».

Вот только законопроект о запрете долларов или продажи нефти разрабатывать почему-то пока не спешат.)

Также Минфин уверяет, что криптовалюта используется «в схемах расчетов за наркотики». И вообще, «лица, вовлеченные в оборот денежных суррогатов, лишены возможности защиты своих интересов в судебном и (или) административном порядке». И потому срочно нужно ввести для них уголовную ответственность.

То есть вместо того, чтобы попытаться регулировать криптовалюту и запрещать незаконные операции с ней (коль скоро Генпрокуратуре и ФСКН о них известно), разработчиком предлагается запретить ее использование всем и каждому на территории России. Ибо нефиг.

Тот факт, что «запрет bitcoin» негативным образом отразится на развитии технологии blockchain в России, Минфин, похоже, не волнует.

То, что в интернете есть вирусы, запускающие процесс майнинга на компьютерах пользователей, – тоже.

Добыл или продал крипту у себя на ПК, – готовься сесть на срок до четырех лет.

Но и это еще не все.

Исходя из определения “денежных суррогатов”, содержащегося в другом минфиновском законопроекте «не признаются денежными суррогатами объекты имущественных прав, возникающие в результате исполнения сторонами обязательств по договорам гражданско-правового характера и используемые в целях стимулирования приобретения товаров, работ, услуг».

В остальных случаях действует запрет на изготовление (выпуск) объектов имущественных прав, в том числе в электронном виде, и осуществление операций с их использованием.

Что это значит в переводе с юридического на человеческий?

Например, если ты получил себе виртуальную валюту в какой-то игре (именно не за счет своих кровных, а в результате каких-то действий), формально совершил операции с использованием денежных суррогатов не по договору гражданско-правового характера. А значит, тебя можно привлечь все к той же уголовной ответственности.

Теперь, что в наших силах сейчас с этим сделать?

У нас есть 10 дней. В период до 22 апреля по законопроекту проводится публичное обсуждение, и любой желающий может направить через сайт свои замечания, ответив на вопросы анкеты (предварительно необходимо зарегиться здесь).

Разработчик будет обязан рассмотреть все поступившие в срок замечания и предложения (в соответствии с постановлением Правительства РФ от 17.12.2012 № 1318).

На практике, даже тот факт, что разработчиком законопроекта не учитываются отдельные из поступивших предложений, может, существенно осложнить его дальнейшую разработку при согласовании с Минэкономразвития России.

Вы также можете подписаться на законопроект, чтобы отслеживать изменения в статусе его подготовки.

Кстати, именно с учетом результатов такого публичного обсуждения в свое время приняли решение завернуть законопроект Михалкова о налоге на интернет.

Замечания по законопроекту можно брать отсюда.

Найти их на странице сайта можно так.

О генерации bitcoin можно почитать также здесь.

О правовом статусе bitcoin в разных странах – здесь.

Также я буду периодически размещать в этой теме примеры возможных замечаний по данному законопроекту.

Думаю, в наших силах попытаться не допустить уголовной ответственности за криптовалюту для физических лиц. Ну, что попробуем?

Минусы в комментариях.

А потом автор этого проекта отчитается о якобы миллионах долларов, которые могли уйти за рубеж, но благодаря данным нововведениям, эти деньги остались в стране. И медальку еще за это получит. И повышение.

Конечно бред, но иногда создается такое впечатление, что где-то там сидят люди и говорят “как бы еще народу насолить?”, “как бы его еще сильнее обеднить?”.

Примеры замечаний для законопроекта. Копипаст приветствуется.

В сводном отчете разработчиком указано, что «анонимный характер деятельности по выпуску денежных суррогатов неограниченным кругом субъектов создает предпосылки для вовлечения граждан и юридических лиц в противоправную деятельность».

При этом также указывается на имеющуюся в распоряжении Генеральной прокуратуры Российской Федерации и Федеральной службы по контролю за оборотом наркотиков информацию о правонарушениях с использованием криптовалюты «Bitcoin». Таким образом, может быть сделан вывод о том, что «анонимный характер» криптовалюты не препятствует деятельности органов государственной власти по раскрытию совершаемых с ее использованием преступлений.

Все транзакции всех пользователей записываются и отображаются всем участникам сети в виде общедоступной базы данных. На практике с использованием современных средств связи возможно проследить связь bitcoin-адреса с конкретным IP-адресом, или физическим адресом обналичивания. Как только это происходит, становится возможным отслеживание финансовой истории владельца bitcoin-кошелька.

В этой связи заявленная разработчиком причина необходимости установления уголовной ответственности требует дополнительного обоснования.

Примеры замечаний для законопроекта. Копипаст приветствуется.

Предлагаемое законопроектом регулирование не является оптимальным способом решения проблемы. В качестве альтернативы может быть предложено установление государственного регулирования за оборотом критовалюты в России, которое позволило бы легально работать с новыми финансовыми инструментами. Информирование и обучение населения снизит риск потери денежных средств на мошеннических схемах, а также вероятность непредумышленного вовлечения в противоправную деятельность.

Примеры замечаний для законопроекта. Копипаст приветствуется.

В соответствии с поручением Первого заместителя Председателя Правительства Российской Федерации И.И.Шувалова от 02.07.2014 № ИШ-П13-4046 поручалось проработать вопрос “установления ответственности за использование денежных суррогатов, запрета на обращение виртуальных валют (криптовалют), а также технической блокировки интернет-ресурсов, осуществляющих их оборот”. Об уголовной ответственности в правительственном поручении речи не шло. Таким образом, предлагаемая в законопроекте уголовная ответственность является избыточной.

не знал к слову о лиге активных граждан, пожалуй это наиболее подходящее сообщество для моих публикаций, посему, ежели не возражаете буду публиковаться у вас.

Оцените статью: