Покупка ценных бумаг иностранных компаний

Нестабильность экономики России толкает многих россиян к выведению средств из страны. Одним из привлекательных на первый взгляд вариантов является инвестирование в ценные бумаги стабильных государств. Каким образом осуществляется такое капиталовложение, кто участвует в данном процессе, и с какими проблемами приходится сталкиваться российским инвесторам? На эти вопросы мы попытаемся ответить в этой статье.

Юридический аспект покупки зарубежных ценных бумаг

Каждый гражданин России имеет право свободно вкладывать средства в экономику других стран (в том числе – приобретать зарубежные облигации и акции) только в том случае, если общая сумма таких инвестиций не превысит 70 тыс. евро. В противном случае потребуется согласие Центробанка. При этом независимо от суммы, которую вы планируете инвестировать в ценные бумаги, вы должны известить об этом налоговую инспекцию, которая может потребовать от вас справку о доходах или налоговую декларацию. Каждый инвестор обязан уплатить подоходный налог с доходов (13%): избежать оплаты можно только в том случае, если вы документально докажете, что ваши инвестиции оказались убыточными. При этом помимо 13%, которые оплачиваются в России, потребуется оплатить налоги и в той стране, ценные бумаги которой вы приобретаете. Обычно ставка составляет как минимум 10% от суммы полученного дохода.

Знать остальные юридические нюансы приобретения зарубежных ценных бумаг инвестору не обязательно: разобраться в деталях ему поможет посредник – юридическое или физическое лицо, непосредственный участник фондового рынка.

Инвестиции в ценные бумаги зарубежных эмитентов можно осуществлять, обращаясь к посредникам, имеющим соответствующие лицензии. Вы можете выбрать:

Несмотря на главное конкурентное преимущество брокерских компаний – низкую стоимость их услуг, каждому инвестору предстоит сложный выбор. Необходимо учесть и проанализировать целый ряд факторов.

Как выбрать посредника для покупки зарубежных ценных бумаг?

Если вы планируете активно покупать и продавать ликвидные ценные бумаги зарубежных эмитентов, наиболее удобным окажется сотрудничество с интернет-брокерами. Они могут выполнить вашу заявку в течение 1 минуты. Банки и страховые компании принимают только письменные распоряжения: поручение инвестора может быть выполнено за 1-2 дня.

При этом нужно понимать, что при помощи брокерской компании можно приобрести далеко не все виды ценных бумаг, так как брокеры имеют доступ не ко всем биржам. Максимальные возможности есть у страховых компаний. Если биржевой брокер может приобретать только те ценные бумаги, которые торгуются на биржах, к которым у него есть доступ, то страховая компания может купить любые ценные бумаги (например, наиболее доходные облигации Австралии, которые не купит брокер). Банки могут покупать для своих клиентов все виды ценных бумаг различных эмитентов, но не всегда охотно это делают.

Нельзя упускать из виду и вопрос наследования. Что будет с вашим капиталом в случае вашей смерти? При заключении договора со страховой компанией в полисе в обязательном порядке указываются выгодополучатели или наследники с указанием доли, причитающейся каждому из них. Если они не указаны, наследование осуществляется по закону. Если вы сотрудничаете с брокерами или банками, процесс наследования капитала осуществляется исключительно на основании норм наследственного права (так как средства размещены за рубежом, процедура их извлечения может занять месяцы).

Последним критерием, который стоит проанализировать при выборе посредника, является перечень предоставляемых им услуг. В данном случае имеет смысл сравнивать только банки и страховые компании, так как брокерские компании, помимо инвестиционной и консалтинговой деятельности, ничего другого не предлагают клиентам.

К примеру, если вы вкладываете крупные суммы средств и не планируете выводить их из-за границы, вас могут заинтересовать услуги зарубежного банка. Вы можете открыть в банке карточный и расчетные счета, оформить краткосрочный депозит и даже кредит (если вы владеете ценными бумагами другого государства, этот вариант вполне реален).

Страховые компании также могут помочь с оформлением банковского счета (у крупных зарубежных игроков всегда есть финансовые партнеры). Кроме того, они предоставят вам страховой полис. Это может быть как традиционное накопительное страхование, когда в конце срока действия полиса (или ежегодно) вы получаете оговоренный процент и доход от инвестиционной деятельности страховщика, так и накопительно-рисковое страхование. Тогда вы можете получить определенную выплату в случае установления инвалидности, заболевания и т.д. Все риски, которые покрывает полис, необходимо обсуждать отдельно.

Таким образом, подводя промежуточный итог, можно сказать, что меньше всего рисков принимает на себя инвестор, сотрудничающий со страховыми компаниями. К слову, в большинстве стран гарантом платежеспособности страховщиков выступает само государство. В случае банкротства страховой компании инвесторам могут вернуть до 90% вложенных средств (так как вкладываете вы их фактически в саму компанию). В то же время при сотрудничестве с брокерами вы практически не зависите от успешности брокерской компании: существуют механизмы, позволяющие забрать вложенные средства даже в случае ликвидации брокера. Однако если «прогорит» компания, акции или облигации которой вы купили при помощи брокерской компании или банка, вы понесете убытки.

Если планируется долгосрочное вложение суммы, эквивалентной 100 тыс. долларам США и выше, целесообразно обращаться в крупные страховые компании. Если вы хотите стать активным трейдером и диверсифицировать свой инвестиционный портфель, то удобнее сотрудничать с брокерскими компаниями, тем более, если вы изначально не располагаете большим стартовым капиталом. Среди российских брокеров наиболее известными являются ФК «Открытие», Финам, Альфа-Капитал, БКС – все они имеют больший опыт работы на зарубежных площадках.

Подводя итог, хочется посоветовать начинающим инвесторам быть предельно внимательными и аккуратными. Вложение средств в зарубежные ценные бумаги может быть очень выгодным, особенно в условиях нестабильности российской экономики. Однако если вы новичок на рынке, ваша первостепенная задача – правильно выбрать посредника, который поможет вам инвестировать с максимальной выгодой и минимальными рисками. В следующей статье мы более детально остановимся на зарубежных ценных бумагах, которые целесообразно приобретать российским инвесторам, и их доходности.

На этой странице представлены акции ведущих иностранных компаний. Выберите подходящие вам по цене.

Стоимость в рублях указана по курсу USDRUB_TOM.

Торги ведутся по будням с 10:00 до 18:40. Вне этого промежутка времени часть ценных бумаг будет недоступна для покупки.

Для удобства пользователя все доступные варианты разбиты на несколько категорий. С их помощью можно быстро оценить состояние той или иной компании и выгодность приобретения и оценить прогноз ее роста.

Информация всех разделов ежесуточно обновляется для сохранения актуальности списка предложений.

Работать с найденными вариантами очень удобно. Для этого достаточно выполнить несколько простых шагов:

1. Выбрать подходящую из списка, которая будет соответствовать всем вашим требованиям;
2. Заполнить анкету и купить бумагу с помощью банковской карты;
3. Открыть брокерский счет;
4. Подождать, пока стоимость поднимется;
5. Выгодно продать или пользоваться правами собственника, получая дивиденды.

Ценные бумаги иностранных компаний при рациональном использовании – отличный инструмент для долгосрочных накоплений, способный приносить высокую доходность за счет роста цены и дивидендных выплат. На нашем сервисе вы можете получить подробную информацию о компаниях, динамики доходности их ценных бумаг, последние новости и актуальные сводки с бирж.

Как купить акции иностранных компаний частному лицу

Достаточно часто, наблюдая положительную динамику зарубежных индексов, к примеру, S&Р500, Dow Jones и т.д., российские инвесторы думают о том, как купить иностранные акции через российскую брокерскую компанию. Но зачастую отбрасывают эту мысль, опасаясь неизвестности относительно зарубежных эмитентов (отечественные кажутся привычнее), вопросов по налогообложению и юридических аспектов, связанных с зарубежными ценными бумагами.

На самом деле все гораздо проще, чем кажется. В этой статье мы расскажем, как частному лицу купить иностранные акции и использовать ликвидность зарубежных торговых площадок для получения валютной доходности от подобных операций.

Для начала разберемся, где именно и каким образом торгуются акции иностранных компаний. Ответ не совсем очевиден, так как на Московской бирже торгуются ETF – торгуемые на бирже фонды (Exchange Traded Fund), которые повторяют динамику индексов MSCI Germany, MSCI USA Information Technology, MSCI Japan, MSCI Australia, MSCI USA, MSCI United Kingdom, MSCI China. Перечисленные индексы образованы наиболее крупными, авторитетными и ликвидными компаниями соответствующих стран и входят в расчет соответствующих страновых индексов одного из крупнейших индексных агентств – MSCI.

Торговля ETF позволяет получать валютную доходность, так как их цены номинированы в валюте, а торгуются они за рубли, что весьма удобно. Каких-либо дополнительных ограничений для торговли данными фондами нет.

Рис. 1. ETF на Московской бирже

ETF можно торговать в торговом терминале Quik и анализировать их графики.

Рис. 2 ETF в торговом терминале QUIK

Покупка иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже

На Санкт-Петербургской бирже торгуются акции зарубежных компаний (преимущественно входящих в базу расчета индекса S&P500, но не только). Всего их 219, и это акции крупнейших компаний – таких, как Apple, Microsoft, Starbucks и так далее. Торгуются они за доллары США, минимальный лот составляет 1 бумагу, а минимальный шаг цены – 0,01$. Торговля происходит в режиме Т+3, причем доход облагается по ставке 13%. Только дивиденды подвергаются 30%-ному налогу (взимаемому в странах эмитентов). Причем многие компании США выплачивают дивиденды ежеквартально, что весьма приятно. Средняя дивидендная доходность доходность составляет 2% в валюте. Хранятся купленные иностранные акции в российских депозитариях.

Рис. 3. Акции зарубежных компаний на Санкт-Петербургской бирже

Чтобы начать использовать иностранные акции в своей торговле, следует дать поручение брокеру об открытии доступа к бумагам Санкт-Петербургской биржи, и они станут доступны в торговом терминале QUIK. Причем это можно осуществить как для вновь открываемых счетов, так и для уже существующих.

Покупка акций иностранных компаний может быть крайне интересна тем, кто на основной работе трудится по стандартному графику, так как основные рабочие часы в США (период максимальной ликвидности) – с 17:30 по 23:00 МСК. Но купить акции иностранных компаний можно и в стандартные часы работы в России. Стоит отметить, что купить 1 лот данных акций можно минимум за 100-200 $, однако говорить о серьезной доходности в данном случае не придется. Рекомендуемая сумма для возможности построения диверсифицированного портфеля из зарубежных акций – не менее 10 000$, хотя фактически каких-либо ограничений нет.

Аналитику и общее понимание процессов, происходящих с зарубежными компаниями, можно почерпнуть на таких ресурсах, как fomag.ru, finanz.ru и так далее. Причем отчетность этих компаний имеет аналогичные формы с уже привычной МСФО, поскольку МСФО произошли от IFRS (International Financial Reports Standard), и по сути являлись их переводом и адаптацией к российским условиям.

Российские инвесторы могут приобретать иностранные акции на зарубежных торговых площадках, но для этого они должны, в соответствии с требованиями законодательства, обладать статусом «квалифицированного инвестора». На Санкт-Петербургской бирже зарубежные акции торгуются на отечественной площадке, поэтому для них это требование неактуально.

Рис. 4. Требования к квалифицированным инвесторам

С середины 2015 года требования к квалифицированным инвесторам (в торговой среде их называют «квалами») ужесточились. Теперь минимальная сумма, которой должен обладать квал, составляет не 3, а целых 6 миллионов рублей. Стоит отметить, что купить иностранные акции инвестор может как и самостоятельно, так и ориентируясь на рекомендации и инвестиционные идеи, полученные от профессионалов. Для этого нужно воспользоваться тарифом «Личный брокер ИТП», в рамках которого инвестор может консультироваться о вариантах вложения и получать наиболее актуальные инвестиционные идеи.

В условиях все больше и больше развивающейся глобализации купить акции иностранных компаний физическому лицу достаточно просто. Причем эти акции позволяют получать не только курсовую разницу, но и валютную доходность.

Захватить Уолл-Стрит: как купить иностранные акции из России

Investing.com – Покупка акций и облигаций иностранных компаний позволяет инвесторам диверсифицировать свой портфель, получать доход и наращивать капитал в иностранной валюте. Investing.com разобрался, насколько выгодно покупать зарубежные активы и какие инструменты для этого существуют.

Как работает закон

Подавляющее большинство россиян держит сбережения в рублевых активах, частично в наличных долларах и евро и на валютных депозитах. Число активных клиентов российских брокеров составляет сейчас лишь около 100-150 тысяч, говорит начальник отдела анализа рынков «Открытие Брокер» Константин Бушуев. «Из них клиенты с активами более 3-5 млн руб. уже могут держать до половины своих активов в зарубежных акциях и валютных облигациях. Исторически были активно распространены вложения в суверенные долларовые еврооблигации России, еврооблигации российских эмитентов. Но за последние годы все большее число клиентов производили инвестиции в зарубежные ценные бумаги», – отмечает он.

Вопросы покупки и продажи иностранных ценных бумаг регулирует 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле. «Закон практически не ограничивает совершение таких операций на бирже за исключением купли-продажи иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте. Такую сделку можно проводить только через уполномоченные банки и Внешэкономбанк», – рассказал Investing.com адвокат Павел Хлюстов.

Торговать акциями на бирже можно только через брокера или банк, который получил лицензию на брокерскую и депозитарную деятельность, что также позволяет им самостоятельно открывать клиентам счета на бирже. Это правило распространяется и на покупку иностранных ценных бумаг, с помощью которых можно получить курсовую разницу и доходность в иностранной валюте. Купить иностранные акции сейчас достаточно просто. Многие брокеры и банки начали предоставлять такую возможность.

В Питере – купить

Есть разные варианты покупки иностранных бумаг – непосредственно на зарубежных биржах или на Санкт-Петербургской бирже, где их обращение началось около 2 лет назад, говорит директор по стратегии ИК «ФИНАМ» Ярослав Кабаков.

«Централизованные вложения российских брокеров в зарубежные акции и облигации в последние годы проходили преимущественно через НРД (национальный расчетный депозитарий). Но при такой схеме могут быть доступны к покупке далеко не все глобальные инструменты, а организационные бюрократические моменты могут снижать оперативность покупок и доставлять неудобства инвесторам в моменты реорганизаций эмитентов», – поясняет Константин Бушуев. В качестве примера он приводит биржевые ноты ETN, которые могут быть отозваны банками-эмитентами, и ценные бумаги на малоизвестных биржах.

Сейчас крупнейшие российские брокеры расширяют возможности торговли глобальными финансовыми инструментами через свои зарубежные подразделения, что может давать более широкий список доступных ценных бумаг и расширять возможности кредитования сделок, использования механизмов РЕПО, отмечает Бушуев.

На Санкт-Петербургской бирже торгуются акции более 500 зарубежных компаний, преимущественно входящих в базу расчета индекса S&P500 . Их можно купить за доллары США. Торговля происходит в режиме Т+2 с участием Центрального контрагента – ПАО «Клиринговый центр МФБ», говорится на сайте биржи. Доход облагается по ставке 13%, а дивиденды – по 30%-ному налогу (взимается в странах эмитентов). В этом случае иностранные акции хранятся в российских депозитариях.

«Для доступа к американским акциям достаточно открыть брокерский счет в Альфа-Банке, подписать форму, подтверждающую, что вы не являетесь налоговым резидентом США, и завести деньги. Никаких посредников в лице иностранных субброкеров нет, что увеличивает технологическую прозрачность сделки для инвестора», – говорит руководитель направления Персональный Брокер Альфа-Банка Сергей Караханян.

«Для того, чтобы работать на СПБ, достаточно российской брокерской лицензии. Для доступа непосредственно на зарубежные биржи нужна зарегистрированная на Западе компания – партнер или собственная, как у нас. Доступ на зарубежные рынки мы предоставляем уже около 10 лет. За это время входной порог существенно снизился – сейчас для торговли на американском рынке у нас достаточно иметь $3 тыс.», – отмечает Кабаков.

По его словам, кроме госслужащих, для россиян нет ограничений на инвестиции в иностранные ценные бумаги, просто раньше в связи с высокими издержками часть компаний отсеивала мелких клиентов, вводя свои ограничения.

Здесь речь идет, скорее, о минимальном размере депозита клиента: у западных брокеров минимальная сумма, с которой можно начать инвестировать, как правило, начинается от $10 тыс., говорит вице-президент, директор по разработке новых продуктов Тинькофф Банка Александр Емешев. «Сами же бумаги можно покупать в любом количестве, и цены на них начинаются от двух долларов. Если вы обслуживаетесь у иностранного брокера с доступом к торгам на европейских и азиатских площадках, то все ограничения будут следовать из юрисдикции той страны, на площадке которой вы хотите приобретать бумаги. Например, в Китае есть биржа, на которой в принципе иностранцам запрещено приобретать ценные бумаги», – отмечает он.

Торговать стало дешевле

Многие банки, предоставляющие доступ к иностранным бумагам, вовсе отказались от любых ограничений. В Альфа-Банке можно начинать с любой суммы – минимальная сумма инвестиций ограничена стоимостью одной акции, банк не берет комиссию за обслуживание брокерского счета, комиссия за сделку начинается от 0,02%, сообщил Караханян.

«Тинькофф Инвестиции» предлагают два основных вида брокерских счетов: инвестор и трейдер. Тарифный план «инвестор» берет в качестве комиссии за сделку 0,3% от суммы и 99 руб. или эквивалентную сумму в иностранной валюте за обслуживание за расчетный период (каждый месяц), если в нем была совершена хотя бы одна сделка (покупка или продажа). Тариф «трейдер» дороже: 0,03% от суммы за сделку и 590 руб. ежемесячной платы, если была совершена хотя бы одна сделка. В «Тинькофф Инвестициях» нет допкомиссии биржи (обычно это 0,01% сверх того, что берет брокер) и за выводы валюты, отмечает вице-президент банка.

В сентябре появился тариф «Премиум» для состоятельных клиентов с доступом к 10 тыс. ценных бумаг эмитентов из 30 стран. «Первый месяц пользования этим тарифом бесплатный, далее с брокерского счета списывается 3 тыс. руб. в месяц + 0,03% от суммы сделки за торги биржевыми инструментами, а также от 0,3% до 2% за внебиржевые. Тариф «Премиум» включает в себя услуги персонального менеджера 24/7. Кроме того, он предоставляет персональную аналитику по инвест-портфелю с предложениями по его улучшению», – рассказал Александр Емешев.

Защита от рисков

Игра на бирже – всегда риск, даже если выбираешь консервативную стратегию. Компания может обанкротиться, перестать выплачивать дивиденды или попасть под санкции.

Если вы работаете с российской компанией, то и права у вас по отношению к российской компании и все вопросы регулируются в рамках российского законодательства, а она уже сама будет решать все проблемы со своим зарубежным партнером, говорит Ярослав Кабаков из «ФИНАМа». «Есть и законодательная специфика. Например, все счета клиентов у нашего европейского партнёра застрахованы на 30 тыс. евро – это требование европейского законодательства. Но если вы работаете напрямую с ним, то и все вопросы нужно будет решать в суде по месту его регистрации», – поясняет он.

Американские акции, приобретенные через Санкт-Петербургскую биржу, хранятся в России, что является преимуществом в условиях санкционных отношений с западными партнерами, так как депозитарий работает в российской юрисдикции, считает представитель Альфа-Банка.

«Дивиденды выплачиваются на усмотрение эмитента, гарантии их выплаты нет. По санкциям – если будут какие-то ситуации, они будут решаться индивидуально, сейчас конкретного порядка нет. Вывод средств через наш сервис доступен всегда, если будут сложности, мы это решим, независимо от санкций», – рассказали Investing.com в службе поддержки клиентов «Тинькофф Инвестиции». Все сделки на нашем сервисе клиенты осуществляют самостоятельно, поэтому контролировать риски клиентам необходимо также самостоятельно, говорится в сообщении.

Неторговые риски исключены, так как мы не пользуемся ценными бумагами клиентов, отмечает Емешев. За сохранность ценных бумаг клиентов отвечает специальное структурное подразделение – депозитарий. Он ведет учет наличия и движения ценных бумаг клиентов, а также реализацию корпоративных событий (выплата дивидендов и купонов, обратные выкупы, сплиты и поглощения, голосования и т.д.).

«Депозитарий банка, предоставляющий брокерские услуги отчитывается перед вышестоящим депозитарием, например – НРД (Национальный Расчетный Депозитарий Московской биржи) или депозитарием своего прайм-брокера, депозитарий которого, в свою очередь, также подчиняется вышестоящему депозитарию. И так – до главных национальных депозитариев, в том числе – американского DTC или европейских Euroclear или Clearstream», – поясняет Емешев.

По его словам, если депозитарий брокера ведет непрозрачную деятельность, то это обязательно покажет сверка с вышестоящим депозитарием, о чем сразу узнает Центральный Банк и примет меры, вплоть до отзыва лицензии. В случае банкротства российского брокера, который проводит операции через НРД, ценные бумаги клиента в любом случае останутся в национальном расчетном депозитарии; в таком случае нужно дать поручение перевести их к другому брокеру, банкротящийся брокер обязан это сделать, говорит Бушуев.

При банкротстве зарубежного брокера варианты развития событий будут зависеть от каждой конкретной юрисдикции. Например, в США с 1970 года брокеры обязаны вступать в SIPC (Securities Investor Protection Corporation – Корпорация по защите держателей ценных бумаг). Она работает по принципу Агентства по страхованию вкладов и обеспечивает страховку, которая покрывает ущерб, причиненный клиенту действиями брокера, в размере до $500 тыс. Страховой фонд корпорации формируется участниками, однако в экстренном случае предусмотрен кредит казначейством США.

При банкротстве брокера SIPC приостанавливает его деятельность и назначает трасти (внешнего управляющего, ответственного за реорганизацию), после чего клиенты могут выбрать нового брокера и направить заявления по переводу позиций на другие счета. Необходимость в привлечении страховки возникает только если какие-то позиции оказываются потерянными.

Акции зарубежных компаний пользуются популярностью среди частных инвесторов. Они обеспечивают как правило более высокую доходность, чем российские бумаги. Несмотря на периодическое колебание котировок, акции лидеров мирового рынка в перспективе показывают стабильный рост, они идеально подходят для долгосрочных инвестиций. Важно и то, что у инвестора появляется возможность более широкого выбора: наряду с акциями российских «голубых фишек» он может включить в свой портфель иностранные акции, что делает его вложения более диверсифицированными и менее зависимыми от реалий нестабильной российской экономики, от влияния санкций и от многих других неприятностей. Покупка акций зарубежных компаний частным лицом — это валютные инвестиции, которые могут застраховать от обесценения рубля.

Чтобы выйти на фондовый рынок США из России, инвестору понадобится посредник. Купить американские акции можно тремя способами:

С помощью российского брокера на Санкт-Петербургской фондовой бирже

Это наиболее простой способ купить иностранные акции для частного лица. Инвестору понадобится заключить договор с брокером — российское законодательство не позволяет совершать сделки напрямую. На фондовом рынке Санкт-Петербургской биржи насчитывается 42 профессиональных участника торгов.

Ассортимент акций иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже менее широкий, чем на американских (по состоянию на 1 ноября число зарубежных эмитентов на Санкт-Петербургской бирже не превышало 500, тогда как на бирже NASDAQ торговались акции свыше 3,3 тыс. компаний, а на Нью-Йоркской фондовой бирже — более 2,4 тыс.), но в их числе крупные глобальные корпорации, такие как Google, Intel, Microsoft, Facebook и Apple.

Порог входа на Санкт-Петербургскую биржу ниже, чем на американские биржи. Купить зарубежные акции легко — лоты на Санкт-Петербургской бирже очень маленькие, можно купить даже одну бумагу (например, один лот акций Microsoft, в который входит одна акция, на 1 ноября 2018 года стоил $105,5).

Российский брокер будет выступать налоговым агентом клиента — то есть, будет за него высчитывать и отчислять в бюджет налог с доходов от сделок с бумагами (доход с дивидендов инвестор декларирует самостоятельно).

Интернет-магазин ценных бумаг Freedom 24 позволяет совершать сделки с акциями американских компаний, торгующихся на Санкт-Петербургской фондовой бирже.

С помощью российского брокера на американских площадках

Большинство крупных брокерских компаний предоставляют доступ к иностранным биржам и обеспечивают поддержку клиентов на русском языке. За операции брокер берет комиссию, которая может быть фиксированной либо зависеть от типа актива, с которым проводились операции, и торгового оборота в день.

Чтобы получить доступ к полному перечню акций американских компаний через российского брокера, необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Чтобы стать квалифицированным инвестором, нужно соответствовать хотя бы одному из требований, предусмотренных законом о рынке ценных бумаг. В их числе наличие высшего экономического образования некоторых вузов (следует уточнить у брокера, подходит ли диплом), наличие профильных аттестатов или сертификатов (квалификационный аттестат специалиста финансового рынка/аудитора/страхового актуария, сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), сертификат Financial Risk Manager(FRM) и Certified International Investment Analyst (CIIA)), опыт работы в компании со статусом квалифицированного инвестора, опыт самостоятельного совершения сделок на рынке ценных бумаг, владение ценными бумагами на сумму от 6 млн руб. и так далее. «Фридом Финанс» оказывает содействие в получении статуса квалифицированного инвестора.

С помощью американского брокера на американских площадках

Основное преимущество такого способа в доступе к покупке полного спектра акций американских компаний.

Инвестор открывает брокерский счет и пополняет его со своего валютного счета, открытого в российском банке. Это довольно трудоемкий процесс: нужно быть готовым к тому, что брокер потребует письменное происхождение денег, которые инвестор вносит на счет, и документы, подтверждающие законность их получения.

Порог входа у американских брокеров начинается от $10 тыс. Помимо комиссий за совершение сделок иностранный брокер может брать отдельную плату за ведение брокерского счета, комиссию за перевод средств на российский счет, различные сборы бирж и так далее.

Американские брокеры, в отличие от российских, не выступают налоговыми агентами — отчитываться о полученных доходах перед российскими налоговыми органами инвестору придется самостоятельно.

Как купить акции иностранных компаний частному лицу

Самый простой способ — связаться с брокером по телефону и дать распоряжение на купить определенное число акций той или иной зарубежной компании. Аналогичное распоряжение можно направить по электронной почте.

Второй вариант — заняться процессом покупки самому, через интернет. Для этого необходимо установить программу, дающую доступ к торговому онлайн-терминалу, и покупать иностранные акции в режиме реального времени. Freedom 24 позволяет совершать сделки 24 часа в сутки через личный кабинет, устанавливать торговый терминал нет необходимости.

Как купить акции иностранных компаний частному лицу — инструкция

Как купить акции иностранных компаний частному лицу? В этой статье мы подробно разберем все нюансы инвестирования и рассмотрим пошаговую инструкцию, а также ответим на часто задаваемые вопросы начинающих.

Через покупку акций можно стать акционером компании и фактически стать частично ее владельцем. Это инвестирование в бизнес, который реально работает и приносит прибыль (по-крайней мере так должно быть, однако есть и убыточные компании – в них вкладывать не стоит).

Акционер имеет право на получение дивидендов, если они будут выплачивать по итогам работы компании. Этот вопрос обсуждается на собрании акционеров, где любой держатель акции может принять участие.

Про покупку и торговлю российскими акциями я подробно уже рассказал в статьях:

Рекомендую ознакомиться с общими понятиями с ценными бумаги в статьях:

В России все “иностранное” считается лучше и качественнее. К примеру, российский рубль мало кто рассматривает, как надежную валюту. Большинство граждан накапливают доллары, евро. С машинами, техникой, медициной то же самое. Акции не стали исключением, к ним у инвесторов больше доверия, чем к российским компаниям.

Еще до не давнего времени купить иностранные акции можно было лишь через иностранных брокеров. Это вызывало множество затруднений у обычного обывателя. Поэтому раньше туда инвестировали лишь профессиональные и опытные инвесторы. С 2014 года ситуакция изменилась и теперь иностранные акции стали доступны для покупок.

С 28 ноября 2014 года на Санкт-Петербургской бирже стали доступны для торгов иностранные акции. В большинстве своем это крупнейшие американские компании входящие в состав SP500 и Nasdaq:

• Alibaba Group
• Apple
• Amazon
• Alcoa
• Alphabet (бывший Google)
• Berkshire Hathaway
• Coca-Cola
• ExxonMobil
• Facebook
• JPMorgan Chase
• McDonald’s
• Microsoft
• Tesla
• VISA
• Samsung

Исполнение сделок гарантируется центральным контрагентом, в качестве которого выступает ОАО «Клиринговый центр МФБ». Все акции числятся на российском реестре и перераспределяются внутри нашей страны.

3. Покупка акций иностранных компаний — пошаговая инструкция

Доступ к ценным бумагам для физического лица возможен лишь через специальных брокеров. Однако не стоит пугаться этого. Они лишь посредники. Все действия по покупке/продаже выполняете Вы сами. Брокер не может никак повлиять на Ваш торговый результат. Он лишь дает Вам возможность и доступ к торговому терминалу.

Мы рассмотрим пошаговую инструкцию как купить иностранные акции физическому лицу через российских брокеров. Это самый выгодный и простой способ приобрести акции.

В РФ существует множество брокеров для работы с ценными бумагами. Я рекомендую работать со следующими (лично торгую через них):

Это самые крупные и надежные брокерские компании в России. У них отсутствуют комиссии за ввод/вывод денег. Комиссия берется лишь за торговый оборот (по сравнению с другими компаниями комиссия самая минимальная).

При регистрации потребуются загрузить сканы следующих документов

• Паспорт
• ИНН (для автоматической выплаты налога на прибыль)
• СНИЛС

После регистрации у брокера появится возможность открытия брокерского счета. Это особый вид счета, который позволяет хранить не только деньги (рубли и другие валюты), но и ценные бумаги (акции, облигации, фьючерсы).

В личном кабинете брокера нажимаете на ссылку “Открыть новый договор”

Выбираете тип счета

Брокеры предлагают разные виды счетов. Самыми популярными являются: ЕДП (единая денежная позиция) и ИИС (индивидуальный инвестиционный счет). Второй вид включает все возможности первого, но также дает еще и шанс получать налоговые льготы.

ИИС позволяет вернуть 13% налога от суммы инвестирования на свой счет (тип вычета А), либо полностью освободить его от налогов на прибыль (тип вычета Б). Единственным условием, которое есть: счет должен просуществовать минимум 3 года.

Более подробно про условия и процедуру возврата налога читайте в статье:

Следующим шагом необходимо пополнить свой счет. Чтобы найти реквизиты счета необходимо нажать на него в личном кабинете и далее нажать на вкладку “реквизиты для пополнения”, где Вы найдете все необходимые банковские реквизиты.

Пополнять можно на любую сумму. Но думаю, что нет смысла инвестировать в него меньше 100 тыс. рублей, поскольку можно будет купить слишком мало акций. Однако никто не запрещает открыть счет и на меньшую сумму.

К примеру, если у Вас открыт ИИС и Вы хотите получать вычеты, то стоит помнить, что возврат 13% в год возможен с суммы не превышающей 400 тыс. рублей, то логично пополнять свой счет по 400 тыс. рублей в год. Это позволит получать 52 тыс. рублей вычета ежегодно. Можно пополнять ИИС и на меньшие средства, но тогда и возврат налога будет меньше.

Например, если у Вас на текущий момент есть сумма в 800 тыс. рублей, то можно пополнить 400 тыс.руб. на ИИС, а еще 400 тыс.руб. на другой счет (например, ЕДП). А через год просто снять с него деньги и дополнить ИИС. Тогда Вы получите два вычета общей суммой 104 тыс. рублей.

Как выгоднее пополнить счет

Можно пополнить банковский счет брокера, а потом перевести деньги на брокерский счет. Либо сразу положить их на брокерский счет.

Есть два варианта как пополнить свой счет: наличкой или межбанковским переводом.

На данный момент проще всего это сделать вторым способом, поскольку есть банки, которые без комиссии переведут деньги. Например, можно воспользоваться дебетовой картой Тинькофф (обзор про карту Тинькофф). Пополнить ее можно без комиссии множеством способом, а также отправить деньги на брокерских счет. Деньги при таком переводе приходят в течении дня. При этом, чтобы получить эту карту не нужно никуда ездить – ее привезет курьер бесплатно туда, куда Вы скажите.

Брокер предоставит Вам доступ к торговым терминалам (Quik и мобильные приложения). Если нет желания ставить программное обеспечение и разбираться, то можно совершенно бесплатно подать поручение на покупку/продажу бумаг по телефону. Такой подход подойдет для тех, кто редко торгует.

Так выглядит интерфейс при покупке акций Кока-кола (Coca Cola) через приложение “Финам Трейд” (брокер Finam)

Также в приложении есть удобная возможность просмотреть текущий график торгов

Акции можно покупать и продавать в день сколько угодно раз. Никто не запрещает торговать или наоборот не торговать. Кто-то выбирает активный трейдинг, кто-то составляет инвестиционный портфель и держит ценные бумаги годами. Как лучше поступить, решаете только Вы. И тот, и другой способ могут приносить солидные годовые прибыли.

Американский рынок начинает работать вечером в 17:30. Закрывается в 00:59 по Москве. В этот промежуток времени можно совершать операции. Естественно речь идет лишь про будни, в выходные рынки не работают.

4. Что еще нужно знать при инвестировании в зарубежные акции

1 Иностранные акции котируются в долларах США. Имея на счету рубли, можно сразу покупать акции. Доллары будут куплены по рыночному курсу ММВБ на текущей момент (котировка “USDRUB_TOM”). Я рекомендую лучше предварительно купить доллары, чтобы не покупать валюту по непонятно какому курсу.

2 С дохода на прибыль будет уплачен налог (13%). При чем рассчитывается он в рублях. Из-за нестабильности курса рубля к доллару возможны несколько ситуаций. Например:

Вариант 1. Курс доллара 60, цена покупки акции 5$. Через какое-то время Вы продали акцию по 5.5$ (на 10% дороже), но при этом российский рубль стал “крепче” на 10% и теперь 1 доллар стоит 54 рубля. В этом случае Ваш доход в рублях будет равен 0, а значит никакого налога платить не придется.

Вариант 2. Курс доллара 55, цена покупки акции 100$. Рынок стал падать и Вы решили продать актив по 95$, но в этот момент курс USDRUB_TOM был уже 63 руб. В этом случае придется заплатить налог на прибыль. Посчитать его легко. Доход от падения курса рубля составил 8/55 = 0,145. На торговле акцией потеря составила 5%. Значит чистая прибыль 9,5%. С этой суммы и будет удержан налог.

Налог автоматически будет платить брокер, поэтому инвестору не придется заполнять никаких деклараций. Если есть желание, то можно конечно самому заняться этим вопросом.

3 Торговля иностранными бумагами идет в режиме Т+2, это означает, что при покупке акции сегодня, на счет она поступит лишь через три рабочих дня. Это надо учитывать при покупке акции с желанием получить дивиденды.

4 На иностранные акции платятся дивиденды. При этом налог на прибыль будет составлять 30%, поскольку удерживает его уже США.

Чтобы получить дивиденды на зарубежные акции достаточно просто быть их владельцем в момент закрытия реестра (как и на российских ценных бумагах).

5 Комиссия чуть больше, чем при торговле российскими бумагами (примерно в два раза). Это скорее связано с тем, что американская биржа берет чуть больше комиссии.

6 Инвестиции в акции иностранных компаний дают прекрасные возможности заработка на российских инвесторов. Крупнейшие мировые компании показывают стабильный рост, а значит можно быть спокойным за свои вложения. Плюс к тому же этот доход будет в валюте, что снижает внутренние риски в стране.

Оцените статью: